隨著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的實(shí)施，公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門利用新規(guī)出臺(tái)的契機(jī)，開(kāi)展了一輪打擊電信詐騙和黑灰產(chǎn)業(yè)的行動(dòng)，多個(gè)詐騙團(tuán)伙已經(jīng)被盯上。
近日，某市公安機(jī)關(guān)打掉了一個(gè)推銷pos機(jī)的詐騙團(tuán)伙，這也是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法正式實(shí)施以后，警方破獲的一起涉案金額較大的pos機(jī)詐騙案件。
01查扣pos機(jī)2000余臺(tái)
警方在工作中發(fā)現(xiàn)，該市某公司主要從事pos機(jī)業(yè)務(wù)，不過(guò)只是披著推廣pos的外衣，偽裝合規(guī)經(jīng)營(yíng)的身份，從而規(guī)避相關(guān)部門的監(jiān)管。
在推廣pos機(jī)的過(guò)程中，這家公司的員工都會(huì)使用固定的話術(shù)來(lái)營(yíng)銷，似乎是統(tǒng)一培訓(xùn)過(guò)的，宣傳產(chǎn)品時(shí)幾乎沒(méi)有任何的區(qū)別，都以不收取費(fèi)用為噱頭。
向商戶介紹pos機(jī)時(shí)，這家公司的員工會(huì)承諾不收取任何費(fèi)用，實(shí)際上僅僅是為了吸引用戶，真實(shí)情況并不像業(yè)務(wù)人員口中所描述的，商戶都被蒙在了鼓里。
一旦商戶有接受的意愿和態(tài)度，詐騙團(tuán)伙就會(huì)讓商戶申請(qǐng)，以郵寄或者上門的方式給商戶辦理pos機(jī)。辦理簡(jiǎn)單，商戶使用起來(lái)卻麻煩不斷。
商戶開(kāi)通使用pos機(jī)后，這家公司會(huì)向商戶收取499元的押金。當(dāng)商戶想要回押金時(shí)就不是那么容易了，詐騙團(tuán)伙會(huì)想各種辦法和理由來(lái)拒絕商戶的申請(qǐng)。
由于涉及虛假宣傳，且商戶的資金受到了損失，大量商戶選擇向工商部門進(jìn)行投訴，投訴記錄高達(dá)上百條，這也引起了相關(guān)工商和公安部門的重視。
經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的偵查，警方發(fā)現(xiàn)這家公司有詐騙的嫌疑。雖然名義上是在向商戶推廣pos機(jī)產(chǎn)品，根本目的確是騙取商戶手中的押金。
除了以公司的性質(zhì)運(yùn)營(yíng)外，這個(gè)詐騙團(tuán)伙內(nèi)部還有嚴(yán)密的架構(gòu)，實(shí)施分層管理，是非常專業(yè)化的詐騙組織，當(dāng)?shù)厣虘羧狈Ψ婪兑庾R(shí)，很多都上當(dāng)受騙。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，詐騙團(tuán)伙騙取大量被害群眾財(cái)產(chǎn)累計(jì)超過(guò)了300萬(wàn)元，被害群眾累計(jì)逾千人。警方統(tǒng)一收網(wǎng)，成功摧毀該犯罪團(tuán)伙，抓獲嫌疑人44人，查扣涉案pos機(jī)2000余臺(tái)，犯罪嫌疑人承認(rèn)了詐騙的事實(shí)。
02嚴(yán)打pos機(jī)詐騙
在商戶投訴的辦pos機(jī)被騙押金事件中，套路通常都是差不多的。營(yíng)銷人員在電話中表面上講機(jī)器免費(fèi)送，無(wú)任何強(qiáng)制消費(fèi)，可商戶使用后就會(huì)被凍結(jié)一筆資金。
pos機(jī)市場(chǎng)平均費(fèi)率水平相對(duì)透明，以超低費(fèi)率作宣傳口徑的從業(yè)者明顯動(dòng)機(jī)不純。一些打著免費(fèi)、低費(fèi)率旗號(hào)的pos機(jī)，很有可能就是沖著騙押金去的，押金到手后就拉黑商戶并失聯(lián)。
可以看到，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮，有的從業(yè)者辦理pos機(jī)的業(yè)務(wù)遍布全省各地，受害者的分布范圍也非常廣泛，給警方破案增加了難度。
除了騙取商戶的押金，還有一部分詐騙團(tuán)伙打電話給商戶退押金，這其實(shí)也暗藏著套路，詐騙團(tuán)伙利用商戶想退押金的心理，誘騙下載軟件和綁定銀行卡，商戶需要警惕。
去年，有人民銀行地方中心支行發(fā)布了《關(guān)于近期多起以假冒pos機(jī)退押金等為由實(shí)施詐騙導(dǎo)致自己受損事件的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提醒用戶防范電銷pos詐騙。
提示顯示，該省出現(xiàn)多起詐騙分子冒充支付機(jī)構(gòu)客服人員，以免費(fèi)退pos機(jī)押金、更換新pos機(jī)等為由添加商戶微信，從而實(shí)施詐騙行為。
隨著支付行業(yè)的發(fā)展，很多從業(yè)者在競(jìng)爭(zhēng)壓力增大的背景下，產(chǎn)生了賺取非法收入的想法。相比靠pos機(jī)賺取分潤(rùn)細(xì)水長(zhǎng)流的方式，騙取pos機(jī)押金來(lái)錢更為迅速，但卻觸犯了法律。商家被騙之后，也要保留好相關(guān)證據(jù)。
去年12月1日，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施，總共七章50條，包括電信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理等方面，對(duì)銀行和支付機(jī)構(gòu)提出了明確的要求。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的實(shí)施，意味著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙面臨著越來(lái)越嚴(yán)格的監(jiān)管，以推廣pos機(jī)為由騙取商家押金的行為會(huì)受到全面打擊，從源頭對(duì)pos機(jī)電信詐騙進(jìn)行防控。
