近期，多地警方抓獲不少利用POS機(jī)搞詐騙的團(tuán)伙，詐騙手段也是豐富多樣，除了眾多周知的騙取POS機(jī)激活費(fèi)、押金外，還有不少“退POS押金”的案件，另外騙取POS機(jī)流量費(fèi)用也成了詐騙分子的目標(biāo)。
這些案件引起業(yè)內(nèi)人士熱議，同時(shí)數(shù)家持牌支付公司也相繼發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示。
如日前，
拉卡拉發(fā)布了“拉卡拉聯(lián)合收單規(guī)范展業(yè)要求”，該文對(duì)服務(wù)商展業(yè)提了5條要求，并且表示若服務(wù)商三次違規(guī)，則終止聯(lián)合收單合作資格。
5條要求分別為：
（一）服務(wù)商不得以銀行員工身份開(kāi)展業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)；
（二）服務(wù)商不得佩戴印有銀行字樣的工作牌；
（三）服務(wù)商不得使用銀行LOGO私自印制收款二維碼；
（四） 服務(wù)商開(kāi)展收單業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)當(dāng)圍繞服務(wù)質(zhì)量、安全保障等進(jìn)行真實(shí)、合理的廣告宣傳，不得夸大宣傳銀行業(yè)務(wù)政策；
（五）服務(wù)商宣傳內(nèi)容中不得使用或者變相使用“零扣率”、“低扣率”、“費(fèi)率自由定義”、“商戶滾動(dòng)切換”、“一機(jī)多商戶”、“T+0”、“D+0”，“即時(shí)到賬”、“刷單”“套現(xiàn)”等涉嫌不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、誤導(dǎo)消費(fèi)者或者違法違規(guī)行為的文字。
拉卡拉接受舉報(bào)，對(duì)于服務(wù)商違規(guī)宣傳等舉報(bào)內(nèi)容，一經(jīng)核實(shí)，按如下規(guī)則進(jìn)行處罰：
首次違規(guī)，立即整改，并處罰款1000元；
二次違規(guī)，立即整改，并處罰款2000元、停新1周；
三次違規(guī)，則終止服務(wù)商聯(lián)合收單合作資格。
拉卡拉還表示違規(guī)事件如對(duì)拉卡拉聲譽(yù)及與行方合作產(chǎn)生嚴(yán)重影響的，拉卡拉將保留追究相關(guān)責(zé)任機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的權(quán)利。
中付支付5月26日發(fā)布了《關(guān)于警惕不法分子假冒銀行名義誘導(dǎo)辦理POS機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。
中付表示近期在監(jiān)測(cè)日常展業(yè)行為時(shí)發(fā)現(xiàn)，部分不法分子冒充銀行工作人員，以承諾“辦理高額度信用卡”、“未辦理成功返還機(jī)具服務(wù)費(fèi)”等條件誘導(dǎo)客戶辦理我司POS機(jī)產(chǎn)品，以上虛假宣傳及冒充行為嚴(yán)重?fù)p害我司聲譽(yù)。
中付強(qiáng)調(diào)公司未開(kāi)展任何信用卡推廣業(yè)務(wù)，如遇到冒充銀行工作人員以辦理信用卡名義推銷(xiāo)我司POS機(jī)產(chǎn)品的行為，切勿相信，并第一時(shí)間撥打我司客服熱線進(jìn)行舉報(bào)。
同時(shí)公司POS機(jī)具收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及政策，均在產(chǎn)品費(fèi)用說(shuō)明、入網(wǎng)協(xié)議、“雙錄”提示中有明確說(shuō)明，切勿相信業(yè)務(wù)人員的任何私下承諾或營(yíng)銷(xiāo)返利等虛假宣傳，謹(jǐn)防受騙。
另外中付還要求各合作外包服務(wù)商立即開(kāi)展自查工作，嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定合法合規(guī)展業(yè)，不得以任何方式欺騙、誘導(dǎo)客戶辦理我司產(chǎn)品，否則將對(duì)違法違規(guī)推廣行為依法追究相應(yīng)法律責(zé)任。
同在5月26日，銀盛支付發(fā)布了《關(guān)于防范冒用“銀盛”名義進(jìn)行虛假宣傳、電信詐騙的重要聲明》。
銀盛的聲明稱近期社會(huì)上出現(xiàn)不法分子冒用銀盛名義(包括銀盛集團(tuán)、銀盛支付等)通過(guò)杜撰、散布與“銀盛”相關(guān)的不實(shí)信息，進(jìn)行欺詐消費(fèi)者、電信詐騙等違法行為。
銀盛表示關(guān)于網(wǎng)絡(luò)傳播的《退押金公告》純屬虛假偽造信息，同時(shí)我司從未發(fā)布“銀盛錢(qián)包”、“銀盛支付APP”等應(yīng)用產(chǎn)品；請(qǐng)廣大商戶不要輕易識(shí)別二維碼、添加QQ號(hào)或通過(guò)陌生鏈接等方式下載任何APP，添加客服人員，避免造成財(cái)產(chǎn)損失。
最后銀行強(qiáng)調(diào)強(qiáng)烈譴責(zé)假冒我司名義欺騙商戶的違法犯罪行為，并已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
嘉聯(lián)支付5月22日發(fā)布了《關(guān)于警惕不法分子冒用銀行名義營(yíng)銷(xiāo)POS機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)提示》
嘉聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)提示表示在辦理POS機(jī)過(guò)程中，請(qǐng)認(rèn)真核對(duì)其身份，如姓名、所屬機(jī)構(gòu)、身份信息等，如有發(fā)現(xiàn)推銷(xiāo)人員冒充銀行名義營(yíng)銷(xiāo)我司POS機(jī)，請(qǐng)第一時(shí)間向我司客服熱線提供舉報(bào)線索。
請(qǐng)廣大客戶在申請(qǐng)辦理我司POS機(jī)時(shí)，仔細(xì)查閱產(chǎn)品費(fèi)用說(shuō)明及合作協(xié)議約定，費(fèi)用收取規(guī)則以官方說(shuō)明為準(zhǔn)，勿輕信推銷(xiāo)人員私下承諾退款或營(yíng)銷(xiāo)返利等不實(shí)宣傳。如對(duì)費(fèi)用存疑的，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系我司客服熱線核實(shí)。
同時(shí)嘉聯(lián)要求各大服務(wù)商立即開(kāi)展自查自糾工作，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，規(guī)范展業(yè)行為，合法合規(guī)展業(yè)。如發(fā)現(xiàn)違規(guī)展業(yè)行為的，我司將嚴(yán)格依照《服務(wù)商風(fēng)險(xiǎn)管理制度》及《平臺(tái)合作管理規(guī)則》的規(guī)定，包括但不局限于采取扣罰違約金、禁止新增商戶入網(wǎng)、終止合作、上報(bào)行業(yè)黑名單等處置措施，涉及刑事犯罪的，將移送司法機(jī)關(guān)處理。
5月11日，
星驛付發(fā)布了《關(guān)于防范電銷(xiāo)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》。
該風(fēng)險(xiǎn)提示表示國(guó)通星驛公司不存在以客服電話、短信形式,發(fā)布“設(shè)備即將停用、現(xiàn)用設(shè)備手續(xù)費(fèi)上漲、免費(fèi)更換設(shè)備、終端設(shè)備更新、退還POS機(jī)押金、辦理信用卡”等信息要求用戶更換現(xiàn)有正常使用的終端設(shè)備。為避免用戶資金受損，請(qǐng)謹(jǐn)慎辨別，切勿輕信不明來(lái)源的電話及短信,以免造成個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失及信息泄露。
